Planejamento Patrimonial e Sucessório, você já fez o seu?!

Na coluna desta última semana de janeiro (ainda início do ano), época em que as pessoas fazem planos para o ano que se inicia, escreverei sobre um tema que se faz necessário pensarmos e principalmente planejarmos.

E por isto, trago o tema de Planejamento Patrimonial e Sucessório que se refere ao planejamento realizado pela família em relação ao seu patrimônio, para que no momento da sucessão, a transmissão seja feita de forma menos onerosa, trabalhosa e conflituosa, sendo mais célere, sem conflitos, mais econômica no âmbito tributário, cartorário e de honorários.

O mercado oferece várias ferramentas jurídicas e financeiras para se fazer o Planejamento Patrimonial e Sucessório, dentre as ferramentas jurídicas, podemos citar Holding Familiar, Inventário, Regime de Bens, Doação, Testamento, Codicilo; e dentre as ferramentas financeiras temos o Seguro de Vida, Previdência Privada, PIC/Offshore, Trust e Fundo Exclusivo; soluções estas que por muitas vezes são utilizadas em conjunto ou dependendo do caso, de forma individual, buscando sempre a melhor efetividade de acordo com a realidade e expectativa da Família em questão.

Lembrando que um Planejamento Patrimonial e Sucessório exige a participação de vários profissionais especialistas na área, como o Advogado, o Contador e uma pessoa da área de investimentos.

Aproveito a oportunidade para dividir com vocês uma grande alegria que muito me orgulhou, recebi um convite para coordenar um curso a nível nacional, onde convidei para a grade de professores, profissionais de vários estados. O curso contará comigo como Coordenadora e no corpo de professores, a Advogada Dra. Juliana Simão Curi OAB MG, o Contador Fernando Borazo CRC PR, a Advogada Dra. Karime Tonin OAB SC OAB RS OAB SP, a Advogada Dra. Luciana Melo OAB MG, o Advogado Dr. Marco Túlio Freire OAB MG, a Advogada e Contadora Dra. Paula Tinoco OAB SP, a Advogada e Contabilista Dra. Renata Lyrio OAB RJ, a Advogada Dra. Renata Soares OAB MG e o Professor e Assessor de Investimentos Renato Bertoldi.

O Planejamento Patrimonial e Sucessório tem ganhado cada vez mais relevância no Brasil e tem crescido em todos os estados do país, principalmente devido a mudanças socioeconômicas, jurídicas e culturais. O crescimento desse tipo de planejamento no país reflete uma maior conscientização sobre a necessidade de organizar bens, proteger o patrimônio e evitar conflitos no futuro. Com a reforma tributária esta questão passou a ser ainda mais preocupante para as famílias brasileiras. Embora tenhamos avançado muito, ainda estamos bastante embrionários quando comparados a países de primeiro mundo como Estados Unidos e Inglaterra.

Mas fica aqui a “sementinha” para que cada um dentro da sua realidade e perspectiva possa começar a planejar este planejamento patrimonial e sucessório, pois a intenção é deixar o patrimônio construído por toda uma vida aos filhos e não para o estado, deixando na família o legado construído muitas vezes por gerações.